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银保监会 金融风险总体得到有效控制
2019-2-26 5:08:00 来源:新京报 文字: | |

  银保监会还出台5方面23条措施支持民企,包括抓紧建立“敢贷、愿贷、能贷”长效机制等

  2月25日,中国银保监会在国新办发布会上介绍了坚决打好防范金融风险攻坚战有关情况。银保监会副主席王兆星介绍,经过两年多严监管,金融风险总体上得到了有效控制。其中,结构性去杠杆达到预期目标,去年以来趋于稳定。

  对于近期引发关注的票据融资问题,王兆星回应称,银保监会正在加强票据套利的检查,对于完全是出于套利的行为,将严格问责和处罚。

  结构性去杠杆达到预期目标

  王兆星介绍了过去两年银保监会严监管的成效。

  “在过去两年当中,银保监会处罚违规银行保险机构近6000家,处罚相关责任人7000多人次,禁止一定期限乃至终身进入银行保险业的人员300多人次。同时还有取消一定期限直至终身银行保险机构董事及高管人员任职资格达到454人次。”王兆星透露。

  据王兆星介绍,经过两年努力,金融风险总体上得到了有效控制,金融风险从发散状态转向了收敛状态,也基本遏制、转变了金融资金脱实向虚的局面,使更多的金融资金脱虚向实,流向实体经济,也使得影子银行的野蛮生长和房地产金融的过热,通过加强监管被套上了缰绳,使它不能再任意狂奔。

  下一阶段,银保监会防范化解金融风险主要关注哪些领域?

  王兆星介绍,首先,继续加大力度处置银行机构的不良资产,同时要控制新的不良贷款增长。二是要时刻注意防范中小银行保险机构在经济下行和金融市场波动情况下的流动性风险。三是继续紧盯进行监管套利、加通道、加杠杆的影子银行活动,包括同业投资、同业理财、委托贷款、通道类信托贷款等业务。四是继续紧盯房地产金融风险,要对房地产开发贷款、个人按揭贷款继续实行审慎的贷款标准,特别是要严格控制带有投机性的开发和个人贷款,要防止房地产金融风险出现大的问题。五是继续和有关部门配合,做好地方政府债务的处置工作,特别是地方政府隐性债务的处置。继续做好一些高负债国有企业的降杠杆工作,这些也是我们防范风险的重点。

  在谈到2019年中国债务的风险时,王兆星表示,结构性去杠杆达到预期目标,但是供给侧结构性改革还要进一步深化,企业、地方政府降杠杆、减少债务的工作还要继续下去。“银保监会将严格按照市场化、法治化的原则,按照审慎的风险管理控制标准对相关基础设施建设项目和企业发放贷款和提供融资。”

  正在加强票据套利的检查

  1月份,人民币贷款增加3.23万亿元,其中,票据融资增加5160亿元,引发市场关注。新增票据融资都投向了哪里,监管如何防止票据套利?王兆星在发布会上回应这一热点话题。

  王兆星介绍,目前,银保监会已经开始对1月份新增贷款,特别是票据融资的流向、用途进一步进行摸排、调查。

  “据了解、调查,这些新增的票据融资大多都是有商品交易、有真实贸易背景的,都是企业正常的资金循环周转需要,绝大部分应该说都投入到企业的生产,投入到实体经济当中。”王兆星同时表示,不排除有个别的,由于有利差,票据贴现的利差、结构性存款和同业拆借的利差,可能有一些套利的空间,所以,有个别的企业、个别的银行搞了一些同业的票据买卖、交易。

  “这些是个别现象,对于这种情况我们正在组织监管人员,加强对这方面的检查,如果发现这些资金完全是出于逃避监管,完全是出于套利,而没有投入到实体经济,没有投入到企业当中,银保监会一定会进行非常严格的问责和处罚,真正缩短通道,降低成本,使资金真正地全部投入到实体经济当中去。”王兆星说。

  ■ 相关新闻

  银保监会23条措施支持民企

  银保监会25日发布的监管数据显示,2018年四季度末,银行业金融机构用于小微企业的贷款(包括小微型企业贷款、个体工商户贷款和小微企业主贷款)余额33.5万亿元,其中单户授信总额1000万元及以下的普惠型小微企业贷款余额9.4万亿元,同比增长21.8%。

  在信贷投放增量扩大的同时,贷款利率也明显下降。根据统计调查的结果,2018年第四季度银行业新发放的普惠型小微企业贷款利率比一季度下降0.8个百分点,包括邮储银行在内的6家大型银行的贷款利率比一季度下降了1.1个百分点。

  不过,银保监会副主席周亮也坦言,还是有一些银行、一些中小金融机构变相增加收费,甚至“以贷定存”“以存定贷”,搞一些变相的方式,提高了融资成本。

  同一天,银保监会出台了《关于进一步加强金融服务民营企业有关工作的通知》(下称“通知”)。通知从五个方面提出了进一步加强金融服务民营企业的23条措施。

  这五个方面包括:持续优化金融服务体系,抓紧建立“敢贷、愿贷、能贷”的长效机制,公平精准有效开展民营企业授信业务,着力提升民营企业信贷服务效率,从实际出发帮助遭遇风险事件的民营企业融资纾困,推动完善融资服务信息平台,处理好支持民营企业发展与防范金融风险的关系,加大对金融服务民营企业的监管督查力度。

  其中,在持续优化金融服务体系上,银保监会提出,银行要加快处置不良资产,将盘活资金重点投向民营企业;保险机构要不断提升综合服务水平,在风险可控情况下提供更灵活的民营企业贷款保证保险服务,为民营企业获得融资提供增信支持。

  在“抓紧建立‘敢贷、愿贷、能贷’的长效机制”方面,银保监会提出,商业银行在内部绩效考核机制中提高民营企业融资业务权重,加大正向激励力度。对服务民营企业的分支机构和相关人员,重点对其服务企业数量、信贷质量进行综合考核,提高不良贷款考核容忍度。对民营企业贷款增速和质量高于行业平均水平,以及在客户体验好、可复制、易推广服务项目创新上表现突出的分支机构和个人,要予以奖励。

  此外,在“公平精准有效开展民营企业授信业务”方面,银保监会提出,商业银行贷款审批中不得对民营企业设置歧视性要求,同等条件下民营企业与国有企业贷款利率和贷款条件保持一致。

  通知还提出,银行要在2019年3月底前制定2019年度民营企业服务目标,2019年普惠型小微企业贷款力争总体实现余额同比增长30%以上。


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